Войти  \/ 
Регистрация  \/ 

Факторинг - плюсы и минусы, как работает факторинг?

Оцените материал
(0 голосов)

Сущность денежного факторинга, если отбросить сложную терминологию, заключается в выгодном партнерстве двух сторон, одной из которой является банк или коммерческая организация. Простая схема работает по принципу: партнеры заключают договор, а банк обеспечивает приток денег в тех случаях, когда прямая прибыль от сделки еще не поступила.
Что такое факторинг?
Факторинг это простая услуга, позволяющая бизнес отношениям существовать в рамках закона. Для человека, не разбирающегося в тонкостях банковских операций, подобная помощь непонятна. Каковы цели факторинга - простой выгодный договор возврата долга дебиторам включает:


банковский займ без залога;
оценку платежеспособностей покупателей;
страхование рисков, сопряженных с отказом покупателя;
урегулирование дебиторских долгов.
Сотрудничество на основе факторинга позволяет компаниям с небольшим денежным оборотом оставаться «на плаву» длительное время, которое необходимо для корректной деятельности всего предприятия. Так, решается вопрос обеспечения деятельности производства или фирмы при дефиците личных средств самой компании.
Как работает факторинг?
Сущность факторинга заключается в работе трех полноценных участников договора. Последовательность каждого из них четко определена условиями договора:
Компания (факторинговая) предоставляет услуги или занимается продажами товаром покупателям.
Компания предоставляет на рассмотрения банка документы, свидетельствующие о наличии задолженности дебиторам.
Банк выплачивает большую часть долга компании.
Банк и компания составляют договор, по которому должник возвращает деньги, непосредственно банку с начисленными дополнительно процентами.
Простая схема обеспечивает бесперебойное производство или продажу товаров, пока долг не будет погашен полностью. Так компания с ограниченным личным финансовым балансом, обеспечивает процесс своего развития за счет средств, предоставленных ей во временное распоряжение второй стороной (банком).
что такое факторинг
Факторинг и форфейтинг - отличия
Факторинг и форфейтинг ориентированы на потребности покупателей. Схема, позволяющая погашать дебиторские долги, работает без залоговых обязательств. Форфейтинг предполагает выкуп долга у кредитора и погашение его. Разница схем привлечения третей особы в том, что факторинг оставляет за компанией право гасить задолженности в удобном для нее порядке. Основные отличия противоположных способов выполнения долговых обязательств:
срок погашения задолженности;
оцененные риски;
уступки со стороны банка;
факт передачи.
Время, которое операции (реверсного факторинга) занимает не больше 180 дней, а вот сроки форфейтинга определяются годами. Основной особенностью факторинга является доля долга, после оплаты которой (около 60% от всей суммы) счет задолженности замораживается. Процентная ставка не растет, а возможность предприятию развиваться намного эффективнее и стабильнее.
Чем факторинг отличается от кредита?
Часто люди, раннее не сталкивающиеся с факторингом, путают подобный вид финансирования с кредитованием. Совершенно разные по структуре денежные операции действительно помогают предприятию с задолженностями, но делают это совершенно противоположными способами. Отличие факторинга от кредита:
Пути возвращения долга. Кредиты, взятые под ответственность предприятия в банке, гасятся непосредственно заемщиком, а вот факторное финансирование образуется из дебиторских денег.
Сроки погашения задолженности. Кредитные отношения имеют четко определенный срок и не зависят от роста доходов предприятия. Факторинг в разных ситуациях зависит от отсрочки платежа в реальном времени.
Дата оплаты процентной ставки. По кредитному договору, должник вносит необходимую суму не позднее определенного числа каждого месяца, а вот деньги по факторингу зачисляются в день оплаты дебитора.
Оформление договора. Для получения кредита, частному или физическому лицу необходима документация, собрать которую бывает очень сложно. В факторинге используют более простые документы – накладные или чеки.
Проценты. Комиссия за факторинг полностью входит в себестоимость, а вот кредитные проценты нет.
Дополнительные услуги. Банк, составивший договор о кредите предприятия, не предоставляет услуги, которые не входят в общий пакет. Схемы открытого и закрытого факторинга расширяются по необходимости.
У каждого отдельного вида банковской ссуды есть свои особенности, преимущества и недостатки, но для условий, возникших при большой задолженности у предприятия, факторинг является основной альтернативой невыгодного кредитования. Цели факторинга очевидны – упростить денежные проблемы должника, но без убытка для кредитодателя (финансового предприятия).
современный факторинг
Факторинг - плюсы и минусы
Современный факторинг – это универсальный способ разобраться с задолженностями без вреда для текущего производства. Условия погашения долга банком могут отличаться, и выгода с подобных денежных операций не всегда очевидна. У каждого договора, заключенного с банковской организацией есть свои преимущества и значительные недостатки, о которых стоит знать заблаговременно.
Выгоды факторинга
Преимущества факторинга, доступные каждой состоятельной компании или физическому лицу, состоят в создании благоприятных условий для того, что бы задолженность была погашена. Ко всему прочему, предприятие, прибегшее к факторингу, может выйти из кризиса или денежных проблем. Упрощение работы с дебиторами – еще один несомненный плюс подобных операций.
Факторинг - минусы
К недостаткам молодой, но эффективной услуги банка, относят сложные условия договора. Невыгодные тарифы, а высокая процентная ставка буквально «съедает» доход предприятия от поставок продукции. Минусы факторинга заключаются в сложной документации и отчетности перед банком. Операция погашения кредита дебитору не предполагает разовые сделки, а минимальное количество оплат достигает 10.
Виды факторинга и их характеристика
Виды факторинга, которые зарекомендовали себя, как эффективные способы оплаты срочной задолженности предприятия:
финансированные операции;
открытый и закрытый факторинг без финансирования;
денежные операции по погашению долга открытого и закрытого типа (регрессный факторинг);
реверсный факторинг с правом регресса и без него;
операции внутри страны и международного характера.
При заключении договора факторинга (открытый и закрытый факторинг), поставщик товара уступает банку (финансовой организации) право на получение текущих счетов и их оплату. Так банк берет на себя временные обязательства по финансированию развития компании, начисляя определенный процент на будущую сумму долга в свою пользу.


Добавить комментарий

ВНИМАНИЕ! По требованию российского законодательства, запрещены комментарии, содержащие не цензурную и сниженную лексику, оскорбления, а также призывающие к межнациональной и социальной розни.

Авторизация через социальные сети

               

Защитный код Обновить

Сегодня в кино

Все события

Календарь новостей

« Май 2017 »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30 31        

Познавательно

Другой взгляд

Большая политика

Наши за границей

Леди

 26.05  Советы для мужчин Если мужчина любит своё состояние рядом с женщиной, то женщина любит, прежде всего, чувствовать себя...
 26.05  Сметана для волос Сметана отлично питает волосы, придает им гладкость, заполнит пустоты которые были получены в резуль...
 26.05  Яичные маски для волос -яйцо+молоко (для увлажнения и шелковистости волос)-яйцо+лимонный сок (для блеска светлых волос)-яйц...
 26.05  5 Полезных Растений Для Вашего Дома ФИКУС Активно поглощает ядовитые вещества — бензол, фенол, трихлорэтилен — и превращает их с помощь...
 26.05  Кабачковая запеканка с сыром Ингредиенты: • Кабачки - 600 г• Лук - 200 г• Яйца - 3 шт• Сырок плавленый - 100 г• Масло оливковое ...
 26.05  Правильный овсяно-ржаной хлеб Ингредиенты: • Мука ржаная - 100 г• Отруби овсяные - 50 г• Творог обезжиренный - 180 г• Творог мягк...
 26.05  Народная медицина против пародонтоза Для избавления от пародонтоза втирать в десны мед, смешанный с солью: на 20 г меда - 10 г поваренной...
 26.05  Старославянские способы лечения болезней НасморкРуки разогреть трением друг о друга и наложить средний палец правой длани на чело, а остальны...
 26.05  9 мыслей, которые посещают мужчину во время секса Если мужчина очень мало говорит, это не значит, что у него в голове не происходит таких же внутренни...
 26.05  Это ни в коем случае нельзя делать на работе! Если ты хочешь закрепиться на работе и продвинуться вверх по карьерной лестнице, то должна остерегат...
 26.05  Самый простой способ побороть лень и страх Есть много способов бороться с прокрастинацией, разные методики и книги на эту тему. Но для тех, кто...
 26.05  Злое слово ранит сильнее, чем кажется Выслушать поток оскорблений – все равно что получить град ударов по голове. И это не преувеличение –...
 25.05  Брак: Четыре возраста отношений. Очень важно! Уж сколько слов сказано о том, что брак — это титанический труд и терпение, что совмес...
 25.05  Прекрасная маска для комбинированной кожи Ингредиенты:- Две маленькие таблетки аспирина (это не те шипучие таблетки-шайбочки аспирина, которые...
 25.05  20 привычек стройных женщин - Высыпаться.- Читать хорошие книги. Фитнес для мозга - не менее важен, чем для тела.- Заниматься ин...
 25.05  Что говорят люди о полосках на тюбиках зубных паст? Вот что я нашла на сайтах и форумах, привожу цитаты: Черная — содержит вещества, усиливающие пародо...
 25.05  Пицца, которая сводит с ума Ингредиенты:-Мука — 500 г-Вода — ½–1 стакана-Масло сливочное — 100 г-Соль — 1 щепотка-Сахар — 1 щепо...

Главные новости города

 25.05  Магнитогорск украсили петуниями и бархатцами В рамках плановых мероприятий по озеленению города сегодня на Привокзальной площади проходила посадк...
 24.05  Магнитогорцам напоминают, как обезопасить детей от ДТП В преддверии летних школьных каникул взрослым необходимо уделять особое внимание вопросам безопасног...
 24.05  В Магнитогорске отремонтируют 11 трамвайных переездов В Магнитогорске этим летом отремонтируют 11 трамвайных переездов города. В проводимых работах упор с...
 24.05  В Магнитогорске пройдет фестиваль красок В субботу 27 мая в парке Лукоморье пройдет фестиваль красок. На время фестиваля территория парка ст...
 24.05  Баллы в подарок! В «Мягком кинотеатре» и в «Мегалэнде» в Магнитогорске система лояльности  радует обладателей vip-кар...
 24.05  В Магнитогорске появилось круговое движение на Кирова-Профсоюзная В Магнитогорске открыли круговое движение на участке дороги Кирова-Профсоюзная. На данный момент по...
 24.05  В Магнитогорске расцветет "Поляна увлечений" 26 мая в сквере Металлургов состоится открытие проекта "Поляна увлечений". Для гостей праздника орг...
 23.05  В Магнитогорске подходит к концу ремонт отрезка дороги по улице Кирова Общая протяженность составила более полутора километров. Помимо этого участка обновления ждут еще 23...
 23.05  На базе школы № 10 высадили аллею выпускников Сегодня на базе школы № 10 была посажена аллея выпускников. В мероприятии приняли участие победители...
 22.05  Магнитогорцы отметили День Семьи В минувшую пятницу тысячи горожан со своими семьями собрались в экопарке чтобы отметить Международны...
 22.05  Индийская выставка ярмарка С 19 мая по 4 июня индийская выстовка ярмарка. Товары из индии!Индийский чай и специи, уникальный те...
 22.05  Молодые профессионалы Челябинской области вошли в десятку лучших в России С 16 по 19 мая в Краснодаре проходил финала V национального чемпионата «Молодые профессионалы» (Worl...
 22.05  БМ ФЕСТ фестиваль сообщества предпринимателей Бизнес Молодость Добрый день! 27 мая 2017 года (в субботу) в Магнитогорске и еще в 37 городах России, Казахстана, Бе...
 19.05  Смартфонам больше не страшны огонь, вода и медные трубы Уральцы могут быть спокойны за свои гаджеты. Смартфоны теперь не должны бояться воды, огня, газа, эл...
 18.05  В Магнитогорске пройдет Велопарад-2017 28 мая более двух с половиной тысяч магнитогорских велосипедистов соберутся на грандиозное городское...
 13.05  КОФЕЙНЯ «WONDERLAND». КОФЕ, КВЕСТЫ и настольные игры А вы знаете, что в городе Магнитогорске открылась уютная кофейня WONDERLAND? В ней не только можно р...
 12.05  На территории горнолыжного центра пройдут гонки на собачьих упряжках «Стальной рубеж» 13 мая на территории горнолыжного центра «Металлург-Магнитогорск» состоится III Фестиваль любителей ...
                   
 

Новости Города

   

Ситуация

Официально

Анонсы

События

ЧП

Бизнес

Люди

Интересное

 

Все Новости

   

Политика

Экономика

Общество

Происшествия

Культура

Технологии

Спорт

Образ Жизни

 

Глянец

   

Мода

Светская Хроника

Успех

Стиль Жизни

Путешествия

Кино

Музыка

Книги

Леди

   

Семья

Красота

Домоводство

Еда

Здоровье

Секс

Карьера

Психология

 

Авто

   

Новинки

Автоправо

Безопасноть

Автобизнес

Тест-Драйв

Автоспорт

Тюнинг

Автоледи

 

Мы в социальных сетях

                             
             
                             

Перепечатка авторских материалов допускается только с обязательной прямой гиперссылкой на страницу, с которой материал заимствован.

Гиперссылка должна размещаться непосредственно в тексте, воспроизводящем оригинальный материал.

 

Ответственность за достоверность информации в рекламных материалах несёт рекламодатель.

 

Мнение авторов публикаций может не совпадать с позицией редакции и создателей сайта.

 

 

Адрес редакции: 455037, Челябинская обл.
г. Магнитогорск, ул. Советской Армии д. 47,
т.: (3519) 49-65-35, e-mail: info@1mgn.ru

  
Главная  |  Реклама на сайте  |  Карта сайта  
Яндекс.Метрика   Рейтинг@Mail.ru  
 

Почитать

   

Другой Взгляд

Познавательно

Наши за Границей

Искусство в Деталях

Оружейная Палата

Большая Политика

Путевые Заметки

Hi-Tech

Спецпроекты

   

Конкурсы

Половодье

Театральная Магнитка

Любимое Место

Что нового

Наши на Олимпиаде

Люди дела

Просто Бизнес

 

Юмор

   

Всяко Разно

Истории

"Улетное" Видео

Бредовости

Аткрытки

Народное творчество

Демотиваторы

Усы, Лапы, Хвост

 
 
 
 
    Материалы сайта для читателей старше 18 лет.   18+
    Copyright © 2012 www.1mgn.ru Все права защищены ©
    Создание сайта: Магнитогорское Интернет Агентство

Авторизация или Регистрация

Авторизация

Регистрация

User Registration
или Отмена