Войти  \/ 
Регистрация  \/ 

Факторинг - плюсы и минусы, как работает факторинг?

Оцените материал
(0 голосов)

Сущность денежного факторинга, если отбросить сложную терминологию, заключается в выгодном партнерстве двух сторон, одной из которой является банк или коммерческая организация. Простая схема работает по принципу: партнеры заключают договор, а банк обеспечивает приток денег в тех случаях, когда прямая прибыль от сделки еще не поступила.
Что такое факторинг?
Факторинг это простая услуга, позволяющая бизнес отношениям существовать в рамках закона. Для человека, не разбирающегося в тонкостях банковских операций, подобная помощь непонятна. Каковы цели факторинга - простой выгодный договор возврата долга дебиторам включает:


банковский займ без залога;
оценку платежеспособностей покупателей;
страхование рисков, сопряженных с отказом покупателя;
урегулирование дебиторских долгов.
Сотрудничество на основе факторинга позволяет компаниям с небольшим денежным оборотом оставаться «на плаву» длительное время, которое необходимо для корректной деятельности всего предприятия. Так, решается вопрос обеспечения деятельности производства или фирмы при дефиците личных средств самой компании.
Как работает факторинг?
Сущность факторинга заключается в работе трех полноценных участников договора. Последовательность каждого из них четко определена условиями договора:
Компания (факторинговая) предоставляет услуги или занимается продажами товаром покупателям.
Компания предоставляет на рассмотрения банка документы, свидетельствующие о наличии задолженности дебиторам.
Банк выплачивает большую часть долга компании.
Банк и компания составляют договор, по которому должник возвращает деньги, непосредственно банку с начисленными дополнительно процентами.
Простая схема обеспечивает бесперебойное производство или продажу товаров, пока долг не будет погашен полностью. Так компания с ограниченным личным финансовым балансом, обеспечивает процесс своего развития за счет средств, предоставленных ей во временное распоряжение второй стороной (банком).
что такое факторинг
Факторинг и форфейтинг - отличия
Факторинг и форфейтинг ориентированы на потребности покупателей. Схема, позволяющая погашать дебиторские долги, работает без залоговых обязательств. Форфейтинг предполагает выкуп долга у кредитора и погашение его. Разница схем привлечения третей особы в том, что факторинг оставляет за компанией право гасить задолженности в удобном для нее порядке. Основные отличия противоположных способов выполнения долговых обязательств:
срок погашения задолженности;
оцененные риски;
уступки со стороны банка;
факт передачи.
Время, которое операции (реверсного факторинга) занимает не больше 180 дней, а вот сроки форфейтинга определяются годами. Основной особенностью факторинга является доля долга, после оплаты которой (около 60% от всей суммы) счет задолженности замораживается. Процентная ставка не растет, а возможность предприятию развиваться намного эффективнее и стабильнее.
Чем факторинг отличается от кредита?
Часто люди, раннее не сталкивающиеся с факторингом, путают подобный вид финансирования с кредитованием. Совершенно разные по структуре денежные операции действительно помогают предприятию с задолженностями, но делают это совершенно противоположными способами. Отличие факторинга от кредита:
Пути возвращения долга. Кредиты, взятые под ответственность предприятия в банке, гасятся непосредственно заемщиком, а вот факторное финансирование образуется из дебиторских денег.
Сроки погашения задолженности. Кредитные отношения имеют четко определенный срок и не зависят от роста доходов предприятия. Факторинг в разных ситуациях зависит от отсрочки платежа в реальном времени.
Дата оплаты процентной ставки. По кредитному договору, должник вносит необходимую суму не позднее определенного числа каждого месяца, а вот деньги по факторингу зачисляются в день оплаты дебитора.
Оформление договора. Для получения кредита, частному или физическому лицу необходима документация, собрать которую бывает очень сложно. В факторинге используют более простые документы – накладные или чеки.
Проценты. Комиссия за факторинг полностью входит в себестоимость, а вот кредитные проценты нет.
Дополнительные услуги. Банк, составивший договор о кредите предприятия, не предоставляет услуги, которые не входят в общий пакет. Схемы открытого и закрытого факторинга расширяются по необходимости.
У каждого отдельного вида банковской ссуды есть свои особенности, преимущества и недостатки, но для условий, возникших при большой задолженности у предприятия, факторинг является основной альтернативой невыгодного кредитования. Цели факторинга очевидны – упростить денежные проблемы должника, но без убытка для кредитодателя (финансового предприятия).
современный факторинг
Факторинг - плюсы и минусы
Современный факторинг – это универсальный способ разобраться с задолженностями без вреда для текущего производства. Условия погашения долга банком могут отличаться, и выгода с подобных денежных операций не всегда очевидна. У каждого договора, заключенного с банковской организацией есть свои преимущества и значительные недостатки, о которых стоит знать заблаговременно.
Выгоды факторинга
Преимущества факторинга, доступные каждой состоятельной компании или физическому лицу, состоят в создании благоприятных условий для того, что бы задолженность была погашена. Ко всему прочему, предприятие, прибегшее к факторингу, может выйти из кризиса или денежных проблем. Упрощение работы с дебиторами – еще один несомненный плюс подобных операций.
Факторинг - минусы
К недостаткам молодой, но эффективной услуги банка, относят сложные условия договора. Невыгодные тарифы, а высокая процентная ставка буквально «съедает» доход предприятия от поставок продукции. Минусы факторинга заключаются в сложной документации и отчетности перед банком. Операция погашения кредита дебитору не предполагает разовые сделки, а минимальное количество оплат достигает 10.
Виды факторинга и их характеристика
Виды факторинга, которые зарекомендовали себя, как эффективные способы оплаты срочной задолженности предприятия:
финансированные операции;
открытый и закрытый факторинг без финансирования;
денежные операции по погашению долга открытого и закрытого типа (регрессный факторинг);
реверсный факторинг с правом регресса и без него;
операции внутри страны и международного характера.
При заключении договора факторинга (открытый и закрытый факторинг), поставщик товара уступает банку (финансовой организации) право на получение текущих счетов и их оплату. Так банк берет на себя временные обязательства по финансированию развития компании, начисляя определенный процент на будущую сумму долга в свою пользу.


Добавить комментарий

ВНИМАНИЕ! По требованию российского законодательства, запрещены комментарии, содержащие не цензурную и сниженную лексику, оскорбления, а также призывающие к межнациональной и социальной розни.

Авторизация через социальные сети

               

Защитный код Обновить

Сегодня в кино

Все события

Календарь новостей

« Ноябрь 2017 »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
    1 2 3 4 5
6 7 8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18 19
20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30      

Познавательно

Другой взгляд

Большая политика

Наши за границей

Леди

 17.11  Детей нужно баловать, или Как воспитать бабушек и дедушек Знакомая ситуация, не так ли?! Молодые родители довольно часто сталкиваются с подобной проблемой. Т...
 17.11  Коньячная маска, останавливающая выпадение волос. Вам понадобится: 1 столовая ложка коньяка, 1 чайная ложка касторового масла, 1 яичный желток. Чтобы...
 17.11  Базовые, эфирные масла и травы для добавления в шампунь Базовое масло для добавления в шампунь. - Нормальные волосы: миндальное масло, масло виноградных ко...
 17.11  Карнизы для ванной комнаты - как подобрать самый оптимальный вариант для штор? Современный карниз для ванной комнаты не только функциональный предмет, но и часть интерьера, котора...
 17.11  Торт «Лесная королева» Еще Коко Шанель говорила, что в гардеробе каждой женщины обязательно должно быть маленькое черное пл...
 17.11  Оякодон (японский омлет с рисом и курицей) Ингредиенты: Филе куриное — 300 гЛук репчатый — 1 головкаРис — ½ стаканаЯйцо куриное — 3 штукиСоус ...
 17.11  Сахарный диабет 1 типа – все, что нужно знать о заболевании Сахарный диабет 1 типа является тяжелым хроническим заболеванием. Связано оно с нарушением обмена гл...
 17.11  Сахарный диабет – чем грозит каждый тип заболевания, и как его лечить? Группа заболеваний эндокринного характера, при которых наблюдается недостаточность гормона инсулина ...
 17.11  Какие женские "недостатки" больше всего возбуждают мужчин Иногда ты думаешь об обращении к пластическому хирургу, чтобы наконец-то исправить свои недостатки.....
 17.11  Работа в праздничные дни Праздники любят все, кроме тех, кто вынужден в эти дни работать. А каким образом оплачивается работа...
 17.11  Должна ли женщина платить на свидании? 2 из 3 мужчин считают, что женщина должна сама оплачивать свои расходы во время свидания. Позволяя ...
 17.11  Советы по распознаванию лжи 1.У лжеца жесты не совпадают со словами по времени (Девушка:- да дорогой, я вчера была дома *кивнула...
 16.11  Как складываются судьбы детей, чьи родители решили, что будут жить только «ради них» Глубокая и эмоциональная статья-напоминание всем родителям от блогера и психолога Ольги Валяевой о т...
 16.11  Рисовая вода: похудеть, очистить кожу, восстановить волосы Это одно из самых доступных средств в мире – рисовая вода. А по эффективности и разнообразию примене...
 16.11  Делайте это раз в неделю — и ваше лицо будет выглядеть на 10 лет моложе Рис — удивительный источник линолевой кислоты и сквалена — мощного акнтиоксиданта, который стимулиру...
 16.11  5 вещей, на которых можно сэкономить при покупке кухни То, что кажется критически важным на этапе проектирования кухонного гарнитура, на практике часто ста...
 16.11  Пирожное с кофейным кремом 2 ст. ложки сливочного масла (30 г)щепотка соли75 г пшеничной муки2 яйца2 ст. ложки растворимого коф...

Главные новости города

 17.11  Владельца iPhone можно встретить в бакалее в среду вечером 17 ноября 2017 года, Екатеринбург. Владельцы iPhone стали чаще оплачивать покупки через Apple Pay. Н...
 17.11  Есть ли жизнь в сети после 50 лет? Для абонентов старшего поколения смартфон – это семейный альбомом, карта здоровья и способ поделитьс...
 17.11  «Руки Вверх» отмечают 20-летие! Концертное агентство FanGid.com представляет:В 2017 году «Руки Вверх» отмечают 20-летие!21 ноября Се...
 16.11  Нет пророка в своем Отечестве Если бы я прочитал об этом парне и его изобретении в интернете, я бы подумал – «Ого! Супер! Красавчи...
 15.11  Иностранные языки: эффективно и уверенно Современный человек не может сделать успешную карьеру и развиться как полноценная личность, ограничи...
 15.11  Сотрудничество для развития профессий будущего в условиях цифровой экономики 9 ноября 2017г. Бизнес-инкубатор города Магнитогорска провел мастер-класс «Профессия будущего: ИТ- п...
 14.11  СИТИЛИНК возвращает юрлицам 5% от покупки Вы являетесь юрлицом? Впервые оформляете заказ в СИТИЛИНК и хотите получить как можно больше привиле...
 13.11  Зима близко: сельские жители «засели» в интернете 13 ноября 2017 года. Любимое развлечение в селах и деревнях – онлайн-игры в соцсетях. Этому досугу а...
 09.11  «МегаФон» представил «умные» знаки для безопасности на дорогах 9 ноября 2017 года, Челябинск. Министр связи и массовых коммуникаций России Николай Никифоров в рамк...
 09.11  С любовью к юному зрителю! Мягкий кинотеатр известен своей любовью к преданным зрителям: то баллы на карту без причины придут, ...
 09.11  Охрана труда: обучиться безопасности Признайтесь, вам приходилось расписываться в толстых неаккуратных журналах, подтверждая, что вы прош...
 08.11  «МегаФон» провел самую масштабную 4G-стройку в стране Россиянам прибавили скорости в мобильном интернете. По данным Роскомнадзора, за девять месяцев «боль...
 07.11  Моногород и моноспорт. Куда деваются талантливые дети? Без сомнения, Магнитогорск – моногород. Так или иначе, но вся его жизнь вертится вокруг градообразую...
 07.11  «Дом.ru» и «МегаФон» предлагают в 2 раза больше скоростного интернета «Дом.ru» и «МегаФон» запускают акцию «Успеть за интернетом». Выбравшие ее клиенты получат домашний и...
 06.11  Красивые шаги к … Часто ли вы танцуете? Так, чтобы раствориться в музыке, импровизируя и наслаждаясь? А с кем-то в пар...
 02.11  Для кого дорожки в Экопарке? Вроде бы для бегунов, велосипедистов и тех, кто на роликах. Но это не точно. Потому что этим летом ...
 01.11  Виртуальная реальность заменила на льду хоккеистов на один день 1 ноября 2017 года, Магнитогорск. МегаФон проверил интернет-активность болельщиков «Металлурга»: на ...
                   
 

Новости Города

   

Ситуация

Официально

Анонсы

События

ЧП

Бизнес

Люди

Интересное

 

Все Новости

   

Политика

Экономика

Общество

Происшествия

Культура

Технологии

Спорт

Образ Жизни

 

Глянец

   

Мода

Светская Хроника

Успех

Стиль Жизни

Путешествия

Кино

Музыка

Книги

Леди

   

Семья

Красота

Домоводство

Еда

Здоровье

Секс

Карьера

Психология

 

Авто

   

Новинки

Автоправо

Безопасноть

Автобизнес

Тест-Драйв

Автоспорт

Тюнинг

Автоледи

 

Мы в социальных сетях

                             
             
                             

Перепечатка авторских материалов допускается только с обязательной прямой гиперссылкой на страницу, с которой материал заимствован.

Гиперссылка должна размещаться непосредственно в тексте, воспроизводящем оригинальный материал.

 

Ответственность за достоверность информации в рекламных материалах несёт рекламодатель.

 

Мнение авторов публикаций может не совпадать с позицией редакции и создателей сайта.

 

 

Адрес редакции: 455037, Челябинская обл.
г. Магнитогорск, ул. Советской Армии д. 47,
т.: (3519) 49-65-35, e-mail: info@1mgn.ru

  
Главная  |  Реклама на сайте  |  Карта сайта  
Яндекс.Метрика   Рейтинг@Mail.ru  
 

Почитать

   

Другой Взгляд

Познавательно

Наши за Границей

Искусство в Деталях

Оружейная Палата

Большая Политика

Путевые Заметки

Hi-Tech

Спецпроекты

   

Конкурсы

Половодье

Театральная Магнитка

Любимое Место

Что нового

Наши на Олимпиаде

Люди дела

Просто Бизнес

 

Юмор

   

Всяко Разно

Истории

"Улетное" Видео

Бредовости

Аткрытки

Народное творчество

Демотиваторы

Усы, Лапы, Хвост

 
 
 
 
    Материалы сайта для читателей старше 18 лет.   18+
    Copyright © 2012 www.1mgn.ru Все права защищены ©
    Создание сайта: Магнитогорское Интернет Агентство

Авторизация или Регистрация

Авторизация

Регистрация

User Registration
или Отмена