Войти  \/ 
Регистрация  \/ 

Факторинг - плюсы и минусы, как работает факторинг?

Оцените материал
(0 голосов)

Сущность денежного факторинга, если отбросить сложную терминологию, заключается в выгодном партнерстве двух сторон, одной из которой является банк или коммерческая организация. Простая схема работает по принципу: партнеры заключают договор, а банк обеспечивает приток денег в тех случаях, когда прямая прибыль от сделки еще не поступила.
Что такое факторинг?
Факторинг это простая услуга, позволяющая бизнес отношениям существовать в рамках закона. Для человека, не разбирающегося в тонкостях банковских операций, подобная помощь непонятна. Каковы цели факторинга - простой выгодный договор возврата долга дебиторам включает:


банковский займ без залога;
оценку платежеспособностей покупателей;
страхование рисков, сопряженных с отказом покупателя;
урегулирование дебиторских долгов.
Сотрудничество на основе факторинга позволяет компаниям с небольшим денежным оборотом оставаться «на плаву» длительное время, которое необходимо для корректной деятельности всего предприятия. Так, решается вопрос обеспечения деятельности производства или фирмы при дефиците личных средств самой компании.
Как работает факторинг?
Сущность факторинга заключается в работе трех полноценных участников договора. Последовательность каждого из них четко определена условиями договора:
Компания (факторинговая) предоставляет услуги или занимается продажами товаром покупателям.
Компания предоставляет на рассмотрения банка документы, свидетельствующие о наличии задолженности дебиторам.
Банк выплачивает большую часть долга компании.
Банк и компания составляют договор, по которому должник возвращает деньги, непосредственно банку с начисленными дополнительно процентами.
Простая схема обеспечивает бесперебойное производство или продажу товаров, пока долг не будет погашен полностью. Так компания с ограниченным личным финансовым балансом, обеспечивает процесс своего развития за счет средств, предоставленных ей во временное распоряжение второй стороной (банком).
что такое факторинг
Факторинг и форфейтинг - отличия
Факторинг и форфейтинг ориентированы на потребности покупателей. Схема, позволяющая погашать дебиторские долги, работает без залоговых обязательств. Форфейтинг предполагает выкуп долга у кредитора и погашение его. Разница схем привлечения третей особы в том, что факторинг оставляет за компанией право гасить задолженности в удобном для нее порядке. Основные отличия противоположных способов выполнения долговых обязательств:
срок погашения задолженности;
оцененные риски;
уступки со стороны банка;
факт передачи.
Время, которое операции (реверсного факторинга) занимает не больше 180 дней, а вот сроки форфейтинга определяются годами. Основной особенностью факторинга является доля долга, после оплаты которой (около 60% от всей суммы) счет задолженности замораживается. Процентная ставка не растет, а возможность предприятию развиваться намного эффективнее и стабильнее.
Чем факторинг отличается от кредита?
Часто люди, раннее не сталкивающиеся с факторингом, путают подобный вид финансирования с кредитованием. Совершенно разные по структуре денежные операции действительно помогают предприятию с задолженностями, но делают это совершенно противоположными способами. Отличие факторинга от кредита:
Пути возвращения долга. Кредиты, взятые под ответственность предприятия в банке, гасятся непосредственно заемщиком, а вот факторное финансирование образуется из дебиторских денег.
Сроки погашения задолженности. Кредитные отношения имеют четко определенный срок и не зависят от роста доходов предприятия. Факторинг в разных ситуациях зависит от отсрочки платежа в реальном времени.
Дата оплаты процентной ставки. По кредитному договору, должник вносит необходимую суму не позднее определенного числа каждого месяца, а вот деньги по факторингу зачисляются в день оплаты дебитора.
Оформление договора. Для получения кредита, частному или физическому лицу необходима документация, собрать которую бывает очень сложно. В факторинге используют более простые документы – накладные или чеки.
Проценты. Комиссия за факторинг полностью входит в себестоимость, а вот кредитные проценты нет.
Дополнительные услуги. Банк, составивший договор о кредите предприятия, не предоставляет услуги, которые не входят в общий пакет. Схемы открытого и закрытого факторинга расширяются по необходимости.
У каждого отдельного вида банковской ссуды есть свои особенности, преимущества и недостатки, но для условий, возникших при большой задолженности у предприятия, факторинг является основной альтернативой невыгодного кредитования. Цели факторинга очевидны – упростить денежные проблемы должника, но без убытка для кредитодателя (финансового предприятия).
современный факторинг
Факторинг - плюсы и минусы
Современный факторинг – это универсальный способ разобраться с задолженностями без вреда для текущего производства. Условия погашения долга банком могут отличаться, и выгода с подобных денежных операций не всегда очевидна. У каждого договора, заключенного с банковской организацией есть свои преимущества и значительные недостатки, о которых стоит знать заблаговременно.
Выгоды факторинга
Преимущества факторинга, доступные каждой состоятельной компании или физическому лицу, состоят в создании благоприятных условий для того, что бы задолженность была погашена. Ко всему прочему, предприятие, прибегшее к факторингу, может выйти из кризиса или денежных проблем. Упрощение работы с дебиторами – еще один несомненный плюс подобных операций.
Факторинг - минусы
К недостаткам молодой, но эффективной услуги банка, относят сложные условия договора. Невыгодные тарифы, а высокая процентная ставка буквально «съедает» доход предприятия от поставок продукции. Минусы факторинга заключаются в сложной документации и отчетности перед банком. Операция погашения кредита дебитору не предполагает разовые сделки, а минимальное количество оплат достигает 10.
Виды факторинга и их характеристика
Виды факторинга, которые зарекомендовали себя, как эффективные способы оплаты срочной задолженности предприятия:
финансированные операции;
открытый и закрытый факторинг без финансирования;
денежные операции по погашению долга открытого и закрытого типа (регрессный факторинг);
реверсный факторинг с правом регресса и без него;
операции внутри страны и международного характера.
При заключении договора факторинга (открытый и закрытый факторинг), поставщик товара уступает банку (финансовой организации) право на получение текущих счетов и их оплату. Так банк берет на себя временные обязательства по финансированию развития компании, начисляя определенный процент на будущую сумму долга в свою пользу.


Добавить комментарий

ВНИМАНИЕ! По требованию российского законодательства, запрещены комментарии, содержащие не цензурную и сниженную лексику, оскорбления, а также призывающие к межнациональной и социальной розни.

Авторизация через социальные сети

               

Защитный код Обновить

Сегодня в кино

Все события

Календарь новостей

« Июнь 2017 »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
      1 2 3 4
5 6 7 8 9 10 11
12 13 14 15 16 17 18
19 20 21 22 23 24 25
26 27 28 29 30    

Познавательно

Другой взгляд

Большая политика

Наши за границей

Леди

 23.06  Ошибки в уходе за бровями 1. Откажитесь от увеличительного зеркала, оно искажает действительность. Смотрите только в обычное, ...
 23.06  Полный курс подтяжки лица и шеи из 12-15 процедур в домашних условиях По утрам готовьте подтягивающее средство для лица, которое вы будете использовать каждый вечер. Нам...
 23.06  Как заделать щель между ванной и стеной При установке ванны между нею и стеной всегда остается щель. И неважно – большая или маленькая, но о...
 23.06  Прозрачный суп с куриными фрикадельками 1)Самый «долгоиграющий» ингредиент у нас морковь, потому с неё и начнем. В зависимости от размера ре...
 23.06  Каша на травах исцелит желудок Боль в желудке и кишечнике весьма распространенная проблема современного человека, ведь далеко не ка...
 23.06  Сила клитора: 6 продвинутых советов В последнее время в средствах массовой информации уделяется гораздо больше внимания темам о клиторе....
 23.06  Команда мечты: как построить отдел продаж с нуля Стать руководителем отдела продаж женщине достаточно тяжело. И если подняться по карьерной лестнице ...
 23.06  Как изменить жизнь по-взрослому? Знаете, какая фраза чаще всего звучит на консультациях? «Я так хотела бы изменить жизнь, но не полу...
 23.06  Чем сильнее внутренний стержень Женщины, тем ей труднее найти «своего» Мужчину Выбору Мужчин, которые рядом с ней, можно позавидовать. Но Ей важно не поставить как можно быстрее ш...
 23.06  "Хороший брак" Джудит Валлерстайн – американский психолог, автор книги «Хороший брак: как и почему любовь продолжае...
 23.06  Как пережить сердечный приступ, если вы находитесь в одиночестве Часто происходит так, что сердечный приступ случается с людьми, когда они находятся в полном одиноче...
 23.06  Пшенная каша: ТОП-5 рецептов Пшено богато витаминами группы В, витамином РР, калием, а также помогает нормализовать кровяное давл...
 22.06  Ищем достоинства под недостатками Загляните во внутренний мир мужчины, за его внешнюю оболочку, и вы найдете вещи, которые вы могли бы...
 22.06  Упражнение "Вакуум в животе" «Вакуум в животе» считается одним из самых эффективных упражнений для повышения тонуса внутренних по...
 22.06  Пилинг – скатка для лица Процедура безболезненная, очень проста в применении. Для неё потребуется: Раствор кальция хлорида ...
 22.06  Как построить теплицу своими руками Каждый дачник в наше время мечтает построить на своем участке теплицу. Теплица - это очень выгодная ...
 22.06  Деревенская пицца Вы только посмотрите, как она выглядит - это божественный рецепт! Ингредиенты: Тесто:молоко - 250м...

Главные новости города

 23.06  Главный санитарный врач оценил готовность детских лагерей Сегодня на малом аппаратном совещании об итогах работы первой смены оздоровительных учреждений город...
 23.06  Проект Яндекс.Лицей стартует в Магнитогорске Магнитогорск включился в список городов образовательного проекта Яндекс.Лицей. Яндекс.Лицей - это б...
 21.06  III Кубок России по пейнтболу в Магнитогорске В Магнитогорске 24 июня пройдут чемпионат УрФО, III этап Кубка России и III этап Кубка любительских ...
 20.06  23 и 24 июня в магнитогорском «Ситилинк» пройдет уже полюбившаяся покупателям акция Федеральная сеть бытовой техники и электроники «Ситилинк», недавно открывшая магазин на улице Вороши...
 19.06  1 июня «Мягкий кинотеатр» совместно с детским парком развлечений «Мегалэнд» устроил праздник для дет… Сегодня «День защиты детей» - это праздник, который празднуется во всем мире. И в России его особенн...
 16.06  Выходные в Челябинской области обещают быть дождливыми По данным Челябинского ЦГМС, днем 17, ночью и днем 18 и 19 июня в отдельных районах региона ожидаютс...
 15.06  Лето-онлайн или как сделать безопасными мобильные каникулы 15 июня 2017 год, Урал. 44% российских школьников «живут» в интернете. По данным ESET, почти половин...
 15.06  Zifa - украшения, аксессуары, подарки! Мы открылись в ТРК Континент В современном обществе наблюдается активная популяризация бижутерии. Как и в одежде, в бижутерии ест...
 14.06  ROLLERDOM Недавно в нашем городе открылся Первый роликовый и батутный парк - RollerDom. По своей сути это очен...
 14.06  Впервые в г. Магнитогорске, гастрольная выставка-зоопарк «Живые тропики». Вы сможете покормить, подержать, погладить, сфотографироваться и познакомиться с любым животным инди...
 14.06  Магазин «Ситилинк» продолжает радовать призами! В минувшую субботу магазин бытовой техники и электроники «Ситилинк», недавно открывшийся на улице Во...
 14.06  Курортный Сабантуй: праздник дружбы и отличного настроения На территории ГЛЦ «Металлург-Магнитогорск» 17 июня в 10:00 состоится ежегодный праздник «Курортный С...
 08.06  В Магнитогорске пройдет автопробег «Ретро-ралли «Европа-Азия» 17 июня на площади Народных гуляний пройдут соревнования по автотюнингу и стартует автопробег «Ретро...
 08.06  Интернет, не отходя от кассы: бизнес погрузился в онлайн расчеты Бизнес Урала ускорил темпы перехода на кассовую реформу. Торговые компании региона стали в 2 раза ак...
 08.06  Самый красочный фестиваль года пройдет в Магнитогорске в первые дни июля 1 и 2 июля 14:00 в Парке «Лукоморье» состоится самое яркое событие этого лета – Всероссийский Фестив...
 08.06  Фестиваль Водных фонариков пройдет в Магнитогорске в середине лета 30 июня и 1 июля в 21:00 в Парке «Лукоморье» пройдет Фестиваль Водных фонариков. Фестиваль Водных ф...
 06.06  Магнитогорск получит 250 миллионов рублей на ремонт дорог На ремонт дорог Магнитогорска из регионального бюджета Челябинской области выделено 250 миллионов ру...
                   
 

Новости Города

   

Ситуация

Официально

Анонсы

События

ЧП

Бизнес

Люди

Интересное

 

Все Новости

   

Политика

Экономика

Общество

Происшествия

Культура

Технологии

Спорт

Образ Жизни

 

Глянец

   

Мода

Светская Хроника

Успех

Стиль Жизни

Путешествия

Кино

Музыка

Книги

Леди

   

Семья

Красота

Домоводство

Еда

Здоровье

Секс

Карьера

Психология

 

Авто

   

Новинки

Автоправо

Безопасноть

Автобизнес

Тест-Драйв

Автоспорт

Тюнинг

Автоледи

 

Мы в социальных сетях

                             
             
                             

Перепечатка авторских материалов допускается только с обязательной прямой гиперссылкой на страницу, с которой материал заимствован.

Гиперссылка должна размещаться непосредственно в тексте, воспроизводящем оригинальный материал.

 

Ответственность за достоверность информации в рекламных материалах несёт рекламодатель.

 

Мнение авторов публикаций может не совпадать с позицией редакции и создателей сайта.

 

 

Адрес редакции: 455037, Челябинская обл.
г. Магнитогорск, ул. Советской Армии д. 47,
т.: (3519) 49-65-35, e-mail: info@1mgn.ru

  
Главная  |  Реклама на сайте  |  Карта сайта  
Яндекс.Метрика   Рейтинг@Mail.ru  
 

Почитать

   

Другой Взгляд

Познавательно

Наши за Границей

Искусство в Деталях

Оружейная Палата

Большая Политика

Путевые Заметки

Hi-Tech

Спецпроекты

   

Конкурсы

Половодье

Театральная Магнитка

Любимое Место

Что нового

Наши на Олимпиаде

Люди дела

Просто Бизнес

 

Юмор

   

Всяко Разно

Истории

"Улетное" Видео

Бредовости

Аткрытки

Народное творчество

Демотиваторы

Усы, Лапы, Хвост

 
 
 
 
    Материалы сайта для читателей старше 18 лет.   18+
    Copyright © 2012 www.1mgn.ru Все права защищены ©
    Создание сайта: Магнитогорское Интернет Агентство

Авторизация или Регистрация

Авторизация

Регистрация

User Registration
или Отмена