Войти  \/ 
Регистрация  \/ 

Факторинг - плюсы и минусы, как работает факторинг?

Оцените материал
(0 голосов)

Сущность денежного факторинга, если отбросить сложную терминологию, заключается в выгодном партнерстве двух сторон, одной из которой является банк или коммерческая организация. Простая схема работает по принципу: партнеры заключают договор, а банк обеспечивает приток денег в тех случаях, когда прямая прибыль от сделки еще не поступила.
Что такое факторинг?
Факторинг это простая услуга, позволяющая бизнес отношениям существовать в рамках закона. Для человека, не разбирающегося в тонкостях банковских операций, подобная помощь непонятна. Каковы цели факторинга - простой выгодный договор возврата долга дебиторам включает:


банковский займ без залога;
оценку платежеспособностей покупателей;
страхование рисков, сопряженных с отказом покупателя;
урегулирование дебиторских долгов.
Сотрудничество на основе факторинга позволяет компаниям с небольшим денежным оборотом оставаться «на плаву» длительное время, которое необходимо для корректной деятельности всего предприятия. Так, решается вопрос обеспечения деятельности производства или фирмы при дефиците личных средств самой компании.
Как работает факторинг?
Сущность факторинга заключается в работе трех полноценных участников договора. Последовательность каждого из них четко определена условиями договора:
Компания (факторинговая) предоставляет услуги или занимается продажами товаром покупателям.
Компания предоставляет на рассмотрения банка документы, свидетельствующие о наличии задолженности дебиторам.
Банк выплачивает большую часть долга компании.
Банк и компания составляют договор, по которому должник возвращает деньги, непосредственно банку с начисленными дополнительно процентами.
Простая схема обеспечивает бесперебойное производство или продажу товаров, пока долг не будет погашен полностью. Так компания с ограниченным личным финансовым балансом, обеспечивает процесс своего развития за счет средств, предоставленных ей во временное распоряжение второй стороной (банком).
что такое факторинг
Факторинг и форфейтинг - отличия
Факторинг и форфейтинг ориентированы на потребности покупателей. Схема, позволяющая погашать дебиторские долги, работает без залоговых обязательств. Форфейтинг предполагает выкуп долга у кредитора и погашение его. Разница схем привлечения третей особы в том, что факторинг оставляет за компанией право гасить задолженности в удобном для нее порядке. Основные отличия противоположных способов выполнения долговых обязательств:
срок погашения задолженности;
оцененные риски;
уступки со стороны банка;
факт передачи.
Время, которое операции (реверсного факторинга) занимает не больше 180 дней, а вот сроки форфейтинга определяются годами. Основной особенностью факторинга является доля долга, после оплаты которой (около 60% от всей суммы) счет задолженности замораживается. Процентная ставка не растет, а возможность предприятию развиваться намного эффективнее и стабильнее.
Чем факторинг отличается от кредита?
Часто люди, раннее не сталкивающиеся с факторингом, путают подобный вид финансирования с кредитованием. Совершенно разные по структуре денежные операции действительно помогают предприятию с задолженностями, но делают это совершенно противоположными способами. Отличие факторинга от кредита:
Пути возвращения долга. Кредиты, взятые под ответственность предприятия в банке, гасятся непосредственно заемщиком, а вот факторное финансирование образуется из дебиторских денег.
Сроки погашения задолженности. Кредитные отношения имеют четко определенный срок и не зависят от роста доходов предприятия. Факторинг в разных ситуациях зависит от отсрочки платежа в реальном времени.
Дата оплаты процентной ставки. По кредитному договору, должник вносит необходимую суму не позднее определенного числа каждого месяца, а вот деньги по факторингу зачисляются в день оплаты дебитора.
Оформление договора. Для получения кредита, частному или физическому лицу необходима документация, собрать которую бывает очень сложно. В факторинге используют более простые документы – накладные или чеки.
Проценты. Комиссия за факторинг полностью входит в себестоимость, а вот кредитные проценты нет.
Дополнительные услуги. Банк, составивший договор о кредите предприятия, не предоставляет услуги, которые не входят в общий пакет. Схемы открытого и закрытого факторинга расширяются по необходимости.
У каждого отдельного вида банковской ссуды есть свои особенности, преимущества и недостатки, но для условий, возникших при большой задолженности у предприятия, факторинг является основной альтернативой невыгодного кредитования. Цели факторинга очевидны – упростить денежные проблемы должника, но без убытка для кредитодателя (финансового предприятия).
современный факторинг
Факторинг - плюсы и минусы
Современный факторинг – это универсальный способ разобраться с задолженностями без вреда для текущего производства. Условия погашения долга банком могут отличаться, и выгода с подобных денежных операций не всегда очевидна. У каждого договора, заключенного с банковской организацией есть свои преимущества и значительные недостатки, о которых стоит знать заблаговременно.
Выгоды факторинга
Преимущества факторинга, доступные каждой состоятельной компании или физическому лицу, состоят в создании благоприятных условий для того, что бы задолженность была погашена. Ко всему прочему, предприятие, прибегшее к факторингу, может выйти из кризиса или денежных проблем. Упрощение работы с дебиторами – еще один несомненный плюс подобных операций.
Факторинг - минусы
К недостаткам молодой, но эффективной услуги банка, относят сложные условия договора. Невыгодные тарифы, а высокая процентная ставка буквально «съедает» доход предприятия от поставок продукции. Минусы факторинга заключаются в сложной документации и отчетности перед банком. Операция погашения кредита дебитору не предполагает разовые сделки, а минимальное количество оплат достигает 10.
Виды факторинга и их характеристика
Виды факторинга, которые зарекомендовали себя, как эффективные способы оплаты срочной задолженности предприятия:
финансированные операции;
открытый и закрытый факторинг без финансирования;
денежные операции по погашению долга открытого и закрытого типа (регрессный факторинг);
реверсный факторинг с правом регресса и без него;
операции внутри страны и международного характера.
При заключении договора факторинга (открытый и закрытый факторинг), поставщик товара уступает банку (финансовой организации) право на получение текущих счетов и их оплату. Так банк берет на себя временные обязательства по финансированию развития компании, начисляя определенный процент на будущую сумму долга в свою пользу.


Добавить комментарий

ВНИМАНИЕ! По требованию российского законодательства, запрещены комментарии, содержащие не цензурную и сниженную лексику, оскорбления, а также призывающие к межнациональной и социальной розни.

Авторизация через социальные сети

               

Защитный код Обновить

Сегодня в кино

Все события

Календарь новостей

« Июнь 2015 »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30          

Познавательно

Другой взгляд

Большая политика

Наши за границей

Леди

 21.07  Как отучить ребенка от пустышки быстро и безболезненно? Все дети появляются на свет с остро развитым сосательным рефлексом. Поэтому многие без груди или сос...
 21.07  Золотые правила, которые должна знать каждая девушка 1) жир не животе не сжигается во время того, когда вы работаете над мышцами пресса. пресс будет, но ...
 21.07  Точечный массаж для омоложения лица Массирование определенных точек на лице благоприятствует оптимальному расслаблению всех органов чело...
 21.07  Стиральные машинки с вертикальной загрузкой - как не ошибиться в выборе? Для небольших ванных комнат идеальным решением станут стиральные машинки с вертикальной загрузкой, к...
 21.07  Рецепт "Перемячи или татарские беляши": Рецепт от бабушки. Вкуснее не пробовал. Принципиальное отличие этого рецепта от аналогичных в исполь...
 21.07  Сливочный суп с рисом и грибами Ингредиенты:4 куриных крышка (или другое мясо курицы);2 ст. ложки оливкового (подсолнечного) масла;4...
 21.07  Старинные рецепты лечения язвенной болезни желудка Многие, кому случалось болеть язвой двенадцатиперстной кишки или желудка, ощущают серьезные сезонные...
 21.07  Как снизить уровень сахара в крови? Снизить уровень сахара в крови помогут целебные средства на основе натуральных компонентов. Мы подго...
 21.07  Как парни лишаются девственности? Ни одна сфера нашей жизни не окружена таким количеством мифов, как секс. А уж вопросу девственности ...
 21.07  Что такое талант и гениальность? Что такое талант, люди гадают издавна. Некоторые рассматривают его как дар божий, а кто-то видит в о...
 21.07  Космополитизм в современном мире как политическая философия Космополитизм называют и буржуазной идеологией, и философией гражданства мира, суть ее в том, что он...
 21.07  Почему ты не встретила своего мужчину? Хочу ответить на самый главный вопрос, с которым приходили ко мне некоторые из этих женщин:— Почему ...
 20.07  Профилактика суицидального поведения подростков Переходной возраст - очень сложный период в жизни вашего ребенка, и порой даже самые тихие и послушн...
 20.07  Дрожжевая маска для быстрого роста: секрет длинных и густых волос прост! Дрожжи имеют богатый минеральный и витаминный состав, благодаря ему дрожжевые маски так полезны для ...
 20.07  Эти 3 приема вернут груди утраченную форму: в комплексе еще эффективнее! Высокая и упругая грудь — гордость любой женщины. К сожалению, с течением времени и под влиянием дру...
 20.07  Как выбрать мойку для кухни - советы практичным хозяйкам Все хозяева сталкивают с проблемой – как выбрать мойку для кухни, чтобы она прослужила долгие годы, ...
 20.07  Манты по-домашнему Ингредиенты::Для теста:- Мука — 2 1/2 стакана- Яйцо — 1 шт- Соль — 1 чайная ложка- вода — 1 стакан (...

Главные новости города

 21.07  Магнитогорцев ждут на фестиваль «Магнитка - добрый город» В администрации города состоялась пресс-конференция с представителями организационного комитета благ...
 21.07  Магнитогорцы смогут проверить подлинность лекарства Магнитогорцы получили возможность самостоятельно проверить на сайте Росздравнадзора лекарственный пр...
 21.07  В Магнитогорске вручили ключи от квартир молодым врачам Вчера счастливыми обладателями ключей от новых квартир стали 32 молодых специалиста, работающих в бо...
 19.07  7 октября 2017 | Егор Крид | ДС им.Ромазана 7 октября - ДС им.Ромазана. Сбор гостей в 19:00. Возрастное ограничение 6+. Самый завидный холостяк...
 19.07  «Пятёрочка» преподнесла магнитогорцам незабываемый подарок на День города и День металлурга 14 июля жители и гости Магнитогорска отметили двойной праздник – День города и День металлурга. К эт...
 19.07  Велосипедисты выйдут на старт В эту субботу, 22 июля, в Магнитогорске стартует IX велогонка, посвященная Дню города, Дню металлург...
 19.07  Металлурги побывали в атмосфере дополненной реальности 19 июля 2017 года, Магнитогорск. На Дне Металлурга горожане тысячу раз погрузились в виртуальную реа...
 18.07  В Магнитогорске прошел XVIII Международный фестиваль моды и музыки «Половодье» В минувшую субботу во Дворце спорта имени И. Х. Ромазана состоялся XVIII Международный фестиваль мод...
 15.07  Магнитогорск отметил двойной праздник Магнитогорцы принимают поздравления с Днем города и Днем металлурга. В объединенном торжестве 2017 г...
 14.07  Самые общительные люди едут из Индии, Украины и Южной Осетии 14 июля 2017 года, Челябинск. Гости, приезжающие на Урал из Азии, чаще звонят домой, а европейцы и а...
 14.07  В Магнитогорске зажгут «Золотые костры» В Магнитогорске 14 июля снова зажгутся «Золотые костры». Эта традиция зародилась много лет назад. Вп...
 14.07  Суровых металлургов научат делать красивые селфи 12 июля 2017 года, Магнитогорск. Уже в эту пятницу магнитогорцы создадут тысячи ярких фото и померяю...
 13.07  В Магнитогорске прошла пресс-конференция «Половодья» Вчера состоялась пресс-конференция, посвященная международному фестивалю «Половодье», на которой ста...
 13.07  Почему мы так любим кино? Сегодня очень трудно встретить человека, который бы не любил смотреть кино. У некоторых смотреть фил...
 12.07  В Магнитогорске отремонтировали еще один перекресток Вчера подошел к концу ремонт участка дороги на пересечении улиц Советская–Ленинградская. Работы пров...
 11.07  «Ситилинк» продолжает радовать специальными предложениями магнитогорских покупателей Электронный дискаунтер, открывший недавно свой полноформатный магазин в Магнитогорске по адресу Воро...
 11.07  В небе над Магнитогорском пролетят «Стрижи» В рамках празднования Дня города – металлурга жителей и гостей Магнитогорска поздравит авиационная г...
                   
 

Новости Города

   

Ситуация

Официально

Анонсы

События

ЧП

Бизнес

Люди

Интересное

 

Все Новости

   

Политика

Экономика

Общество

Происшествия

Культура

Технологии

Спорт

Образ Жизни

 

Глянец

   

Мода

Светская Хроника

Успех

Стиль Жизни

Путешествия

Кино

Музыка

Книги

Леди

   

Семья

Красота

Домоводство

Еда

Здоровье

Секс

Карьера

Психология

 

Авто

   

Новинки

Автоправо

Безопасноть

Автобизнес

Тест-Драйв

Автоспорт

Тюнинг

Автоледи

 

Мы в социальных сетях

                             
             
                             

Перепечатка авторских материалов допускается только с обязательной прямой гиперссылкой на страницу, с которой материал заимствован.

Гиперссылка должна размещаться непосредственно в тексте, воспроизводящем оригинальный материал.

 

Ответственность за достоверность информации в рекламных материалах несёт рекламодатель.

 

Мнение авторов публикаций может не совпадать с позицией редакции и создателей сайта.

 

 

Адрес редакции: 455037, Челябинская обл.
г. Магнитогорск, ул. Советской Армии д. 47,
т.: (3519) 49-65-35, e-mail: info@1mgn.ru

  
Главная  |  Реклама на сайте  |  Карта сайта  
Яндекс.Метрика   Рейтинг@Mail.ru  
 

Почитать

   

Другой Взгляд

Познавательно

Наши за Границей

Искусство в Деталях

Оружейная Палата

Большая Политика

Путевые Заметки

Hi-Tech

Спецпроекты

   

Конкурсы

Половодье

Театральная Магнитка

Любимое Место

Что нового

Наши на Олимпиаде

Люди дела

Просто Бизнес

 

Юмор

   

Всяко Разно

Истории

"Улетное" Видео

Бредовости

Аткрытки

Народное творчество

Демотиваторы

Усы, Лапы, Хвост

 
 
 
 
    Материалы сайта для читателей старше 18 лет.   18+
    Copyright © 2012 www.1mgn.ru Все права защищены ©
    Создание сайта: Магнитогорское Интернет Агентство

Авторизация или Регистрация

Авторизация

Регистрация

User Registration
или Отмена